當(dāng)前，電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類(lèi)繁多,。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要“工具人”,，為其實(shí)現(xiàn)供卡類(lèi),、金融支付工具類(lèi),、轉(zhuǎn)移案款類(lèi)、提供通信技術(shù)支持類(lèi)等不同類(lèi)型的需求,。
近期,，詐騙分子瞄準(zhǔn)中老年、未成年以及公職人員等特殊群體,，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”,。 近日，昆明市五華區(qū)檢察院辦理了一起未成年人掩飾,、隱瞞犯罪所得案,。 16歲的小張、小李在他人安排下,，在昆明市五華區(qū)一路邊取得一張銀行卡,，后持卡前往一商場(chǎng)的黃金店鋪,，用卡內(nèi)39.7萬(wàn)元電詐資金購(gòu)得黃金金條近800克，通過(guò)接力傳遞的方式交由他人進(jìn)行轉(zhuǎn)移,。目前,，二人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被提起公訴,。 近期,，昆明市出現(xiàn)詐騙分子采用“傳銷(xiāo)形式”，誘騙中老年人以“提供銀行卡包裝49萬(wàn)流水,，可以申領(lǐng)147萬(wàn)元扶貧基金”的名義參與電信詐騙案件洗錢(qián)活動(dòng),。 在此類(lèi)騙局中,，詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”“資產(chǎn)解凍”等為幌子,，引誘受害人加入微信群，群里會(huì)安排“托兒”發(fā)送成功申領(lǐng)資金的截圖,，制造“能成功申領(lǐng)”的假象,，騙取受害人的信任。并聲稱(chēng)他們參與的是一項(xiàng)秘密計(jì)劃,，需要保密不能告知他人,。 詐騙分子會(huì)以驗(yàn)證銀行卡是否達(dá)到領(lǐng)取扶貧款標(biāo)準(zhǔn)為由，要求受害人提供銀行卡,，或聲稱(chēng)只要包裝流水達(dá)到一定金額就可以申請(qǐng)扶貧基金,，并誆騙受害人進(jìn)行銀行卡測(cè)試、刷流水等操作,。 此外,，還有一些新型洗錢(qián)方式，如詐騙分子向商家提出定制禮盒等大額消費(fèi)需求后,，以付款為由得到商家銀行卡號(hào),，隨后將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人?！柏浛睢逼鋵?shí)就是電詐案件的贓款,，詐騙分子借此快速洗錢(qián)，而商家不知不覺(jué)中就掉進(jìn)了“洗錢(qián)”的圈套中,。 “馬上放款,，無(wú)需抵押，無(wú)需征信……”此類(lèi)條件寬松,、放款神速的貸款基本都是騙局,。冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員的詐騙分子會(huì)假意操作貸款流程，隨后稱(chēng)貸款者“銀行流水太低”,，需進(jìn)行“銀行流水包裝”,。其實(shí),，貸款者的銀行賬戶(hù)被用于電詐洗錢(qián)。 《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定,，組織,、策劃、實(shí)施,、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助,，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的,，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留，沒(méi)收違法所得并處罰款,。 無(wú)論是身份證,、銀行卡這類(lèi)的實(shí)物工具，還是賬號(hào)密碼,、結(jié)算賬戶(hù)這類(lèi)的電子信息,，時(shí)常查驗(yàn)以防盜用，一旦丟失及時(shí)掛失,，廢棄不用記得注銷(xiāo),，不可隨意丟棄、買(mǎi)賣(mài),、轉(zhuǎn)借,。 出租、出售,、提供給他人使用銀行卡,、手機(jī)卡是幫信罪常見(jiàn)的犯罪行為方式，切勿被卡頭卡商忽悠,，成為網(wǎng)絡(luò)電信犯罪的“工具人”,。 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條長(zhǎng)、手段新,、追查難,，需提高日常反詐意識(shí)，遇到花樣眾多的詐騙名目,，堅(jiān)持“不聽(tīng)不信不幫忙,、多問(wèn)多查多拒絕”的原則，堅(jiān)決守好思想防線(xiàn),，及時(shí)舉報(bào)以絕禍患,。
